男子開(kāi)設(shè)公司非法集資1.58億,百余名老人被坑

保本高息?養(yǎng)老無(wú)憂?你以為找到了賺錢的捷徑,殊不知已掉入高息誘惑的陷阱。近日,浙江省寧波市鄞州區(qū)檢察院對(duì)陳某涉嫌非法吸收公眾存款罪、洗錢罪一案依法向法院提起公訴。

保本高息理財(cái)產(chǎn)品銷售火爆

63歲的王大爺在一次逛街時(shí)收到某公司分發(fā)的傳單,上面羅列多款宣稱保本付息的理財(cái)產(chǎn)品,年化收益率高達(dá)10%-14%。王大爺一尋思,這利息比放在銀行高得多。

心動(dòng)的王大爺?shù)皆摴竞?見(jiàn)公司擺放著很多佛像,接待員又一臉熱情,心中更添信任。接待員告訴王大爺,他們公司主要投資農(nóng)林、影視、養(yǎng)老等項(xiàng)目,收益率有保障,并向王大爺展示多份項(xiàng)目資料。

在接待員的推薦下,王大爺陸續(xù)投資了10萬(wàn)余元購(gòu)買該公司的理財(cái)產(chǎn)品,并將這個(gè)高回報(bào)的投資渠道分享給了身邊親友。

沒(méi)想到,僅拿回3萬(wàn)余元后,王大爺就再也沒(méi)拿到過(guò)錢,一問(wèn)其他親友,也是如此。無(wú)奈的王大爺只能報(bào)案。

非法集資1.58億余元,百余名老人被坑

2021年11月23日,陳某主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案。

2015年4月始,陳某設(shè)立多家公司,以公司的名義,在未經(jīng)金融等相關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下,組織人員通過(guò)打電話、發(fā)傳單等方式公開(kāi)宣傳,以高息返利為誘餌,以與投資人簽訂《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》等形式,向社會(huì)公眾非法募集資金,集資款被其用于兌付投資人本息、公司運(yùn)營(yíng)、部分項(xiàng)目投資等。截至2018年11月,陳某共非法募集資金1.58億余元,支付投資人本息合計(jì)1.24億余元,未兌付共計(jì)3300萬(wàn)余元。其中已報(bào)案投資人120人,造成損失1600萬(wàn)余元。這120名投資人中有104人系老年人,占比86.7%。

此外,陳某明知虞某(已判刑)從事非法集資活動(dòng),仍以向虞某借款的形式,利用其本人及控制賬戶協(xié)助虞某轉(zhuǎn)移非法集資款。2014年8月至2018年8月,陳某幫助虞某轉(zhuǎn)移犯罪所得共計(jì)4300萬(wàn)余元。其中,1900萬(wàn)余元陸續(xù)又以還款之名交還虞某,其余款項(xiàng)則被陳某用于兌付投資人本息、公司運(yùn)營(yíng)等。

2022年3月,公安機(jī)關(guān)將陳某涉嫌非法吸收公眾存款罪一案移送鄞州區(qū)檢察院審查起訴。

該院經(jīng)審查認(rèn)為,陳某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定,非法吸收公眾存款,擾亂金融秩序,數(shù)額巨大,應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任;明知是他人非法集資犯罪所得的財(cái)產(chǎn),為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì),提供資金賬戶,應(yīng)當(dāng)以洗錢罪追究其刑事責(zé)任。

2022年6月,該院依法對(duì)陳某提起公訴。