參加神秘組織賠光千萬!如何追回30多位老人的養(yǎng)老錢?

媽，給你打的錢夠用嗎？電話那頭傳來女兒的聲音，陳向娥（化名）卻心頭一緊，囁嚅著不知怎么開口。陳向娥唯一的女兒早年嫁到臺(tái)灣，心疼她辛苦勞作了一輩子，經(jīng)常給媽媽的銀行卡里打錢。而今，她感覺自己闖了滔天大禍，止不住地掉眼淚，卻不敢告訴女兒：錢全沒了老年人的事，再小也要當(dāng)大事！為期半年的全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)已轉(zhuǎn)入打擊階段。中央政法委秘書長、全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)辦公室主任陳一新強(qiáng)調(diào)，要依法嚴(yán)懲養(yǎng)老詐騙違法犯罪，延伸治理侵害老年人合法權(quán)益的涉詐亂象問題，為廣大老年人安享幸福晚年?duì)I造良好社會(huì)環(huán)境。在國家大力保護(hù)老年人錢袋子的過程中，這起波及陳向娥、涉案金額超千萬元的福建閩侯標(biāo)會(huì)案，也浮出了水面。如何斗智斗勇、追回老人們的辛苦錢，考驗(yàn)著政法干警的智慧。長安君帶來獨(dú)家詳細(xì)報(bào)道。30年賣羊肉的辛苦錢一夜消失！她瘦了十幾斤幾個(gè)月前的一天，在福建省福州市閩侯縣，不常來串門的堂弟媳婦程秀欽，突然出現(xiàn)在陳向娥家里。她來的目的，是慫恿陳向娥一起做會(huì)。做會(huì)是一種建立在血緣、地緣關(guān)系上的違法的民間借貸。由于會(huì)頭卷款潛逃或資金周轉(zhuǎn)不靈，常會(huì)出現(xiàn)倒會(huì)的情況。錢放在手上會(huì)貶值，不如把錢放到標(biāo)會(huì)里賺利息！在弟媳的鼓動(dòng)下，陳向娥陸續(xù)在她推薦的標(biāo)會(huì)里做了幾個(gè)名額。起初每個(gè)月只要交幾千塊錢，隨著名額疊加，她往里越投越多，最后竟不知不覺就投了五十多萬元。大家鄉(xiāng)里鄉(xiāng)親的，總不會(huì)騙我的錢吧？正當(dāng)她打算要回一些本金時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)弟媳已經(jīng)躲債跑了！像陳向娥這樣傾家蕩產(chǎn)的老人不是個(gè)例。羊肉！羊肉！新鮮的山羊肉！在閩侯的城關(guān)菜市場(chǎng)，林珍（化名）的羊肉攤子是出了名的，她每天起早貪黑、挑擔(dān)砍肉，兢兢業(yè)業(yè)地圍著案板度過了三十年，腰包漸漸鼓了起來。一天，同村的陳雪琴來攤子上買肉，說自己前年組的一個(gè)會(huì)結(jié)束了，村里跟著她投資的婦女、老人都賺了。做會(huì)可比你做老板娘輕松多了，只要按時(shí)交會(huì)款，等到你中標(biāo)的時(shí)候就能回本賺利息！林珍想著這會(huì)兒不急著用錢，等過一兩年競(jìng)標(biāo)回來，正好趕上給兒子買婚房！林珍把賺來的血汗錢陸續(xù)投進(jìn)了會(huì)里，有時(shí)一個(gè)月要交十幾、二十萬元的會(huì)錢。錢不夠的時(shí)候她就找親戚借，還瞞著丈夫?qū)⒉疬w款也搭了進(jìn)去。但當(dāng)林珍打算償還欠款、想去競(jìng)標(biāo)的時(shí)候，卻怎么也標(biāo)不過別人。這時(shí)林珍才發(fā)現(xiàn)自己被騙了，她把銀行轉(zhuǎn)賬記錄和會(huì)單拿出來一核算：兩百多萬！一夜之間轟然倒塌的標(biāo)會(huì)，把她拽入了深淵，幾個(gè)月下來瘦了十幾斤。我們現(xiàn)在都找不到會(huì)頭，她們家里人也不管，我年紀(jì)這么大了，可怎么辦啊！我身上有病，都沒錢買藥了！我的養(yǎng)老錢都被她卷跑了一時(shí)間，虧了錢的老人紛紛報(bào)案。經(jīng)過公安機(jī)關(guān)的詳細(xì)調(diào)查和縝密分析，一起非法吸收公眾存款案水落石出。1225萬元贓款，37名受害老人！前來報(bào)案的受害者有30多人，全是女性，其中超過50歲的占了80%以上。辦案干警告訴長安君，她們中有辦工廠的、有在加油站上班的、有退休的、有當(dāng)臨時(shí)工的、有賣魚的、有擺地?cái)偟?，很多人都是親戚朋友介紹來的。公安機(jī)關(guān)通過多方調(diào)查取證，查實(shí)2018年9月至2021年1月，被告人陳雪琴、程秀欽等人開展非法標(biāo)會(huì)活動(dòng)，造成37名集資參與人損失共計(jì)達(dá)1225萬元。五名犯罪嫌疑人中，最年輕的54歲，年紀(jì)最大的72歲。但遺憾的是，沒有在他們名下找到直接可以用于退贓退賠的財(cái)產(chǎn)。根據(jù)國務(wù)院出臺(tái)的《防范和處置非法集資條例》第二十五條，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。而對(duì)于受害的老太太們而言，遲遲拿不回錢，她們?cè)缫鸭钡孟駸徨伾系奈浵仯何覀儾魂P(guān)心他們能判多久，只想知道我們能不能拿回錢？！連續(xù)幾周，閩侯縣人民法院辦公室里的電話聲、接待室里的對(duì)話聲沒有停過。這起案件得到福建省委政法委、福建高院的高度重視，相關(guān)部門專門跟進(jìn)對(duì)接，確保查明事實(shí)、盯緊財(cái)產(chǎn)、窮盡措施，最大限度地減少受害群眾的經(jīng)濟(jì)損失，最大限度地維護(hù)老年人合法權(quán)益。在閩侯縣委政法委統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，閩侯縣人民檢察院對(duì)涉案財(cái)物來源、去向、用途、流轉(zhuǎn)情況等進(jìn)行了補(bǔ)充偵查，閩侯縣公安局在案發(fā)地和受害人所在村居張貼公告，依法補(bǔ)充、補(bǔ)全登記集資參與人信息。在案件定期通報(bào)會(huì)上，閩侯縣人民法院院長林秀榕說：必須全力追贓挽損！如何合法、合理、合情做嫌疑人、受害人雙方的退贓挽損思想工作？在涉案財(cái)產(chǎn)處置中是否需要綜合運(yùn)用行政執(zhí)法、民事司法手段進(jìn)行處理？緊迫的難題擺在了閩侯縣人民法院刑事審判庭庭長、主審法官李必慧面前。半輩子攢的養(yǎng)老錢，該怎么要回來？李必慧曾經(jīng)在法院執(zhí)行部門工作十幾年，經(jīng)辦過各種各樣的執(zhí)行案件。我太了解了，對(duì)失去養(yǎng)老錢的受害人來說，比起判決，他們更加關(guān)注追贓情況怎么樣，能不能盡可能地挽回自己的損失。受害人眾多，李必慧參照?qǐng)?zhí)轉(zhuǎn)破工作破產(chǎn)案件債權(quán)人會(huì)議的工作機(jī)制，組織集資參與人選出5名代表，全權(quán)代理退贓挽損事宜。這樣做，一面更加高效有序地推進(jìn)協(xié)商退贓工作，一面發(fā)動(dòng)受害人進(jìn)一步提供有效財(cái)產(chǎn)線索，以便及時(shí)查控扣押。隨著羈押期限的加長，被告人退贓退賠的意愿也會(huì)降低，時(shí)不待人！李必慧的心里掐著秒表。他下定決心，法院必須主動(dòng)對(duì)接、各個(gè)擊破！他把準(zhǔn)被告人家屬對(duì)從輕量刑的期望，適時(shí)加強(qiáng)釋法說理、教育引導(dǎo)：村里這么多老人的錢投到你這里，總是上門討錢，對(duì)你們生活肯定有影響。受害人不是自家親戚就是鄉(xiāng)里鄉(xiāng)親，以后在村里怎么面對(duì)他們？國家有新的刑事政策，積極退贓退賠的被告人可以適當(dāng)從輕、減輕處罰，即使現(xiàn)在不退賠，刑罰執(zhí)行期間申請(qǐng)減刑也是要退賠的，只有退贓退賠疊加其他情節(jié)才能獲得最大程度的從輕處罰另一邊，法官們也給受害人詳細(xì)分析了案件進(jìn)入執(zhí)行后可能面臨的情況和風(fēng)險(xiǎn)：做會(huì)本身也是違法的，參與的人都是違法者、受害者最后，陳雪琴的家屬先松了口：作為會(huì)頭，倒會(huì)我們也有責(zé)任。同意變賣房產(chǎn)湊齊170萬元。在政法干警的通力努力之下，五名被告人相繼退出650余萬元的退賠款，繳納了65萬元的罰金。37名受害人當(dāng)場(chǎng)出具了諒解書，不再追究陳某等五人的退賠責(zé)任，同時(shí)自行承擔(dān)其他未退出錢款的損失。工作專班也第一時(shí)間指導(dǎo)代理人按受害人損失所占比例進(jìn)行了退賠領(lǐng)款。判決生效后，閩侯縣人民法院向中國人民銀行閩侯縣支行、福建銀保監(jiān)局閩侯監(jiān)管組發(fā)出了司法建議，建議增加老年人銀行卡預(yù)留手機(jī)卡第二號(hào)碼，并設(shè)為緊急聯(lián)系人，同時(shí)設(shè)置分級(jí)通知制度：遇到大額取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬時(shí)，視情況強(qiáng)制通知卡二、問詢同意通知卡二、自愿選擇不通知卡二，盡可能守好老年人的錢袋子。福建省打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)辦相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這起案件很好地貫徹了中央關(guān)于辦理打擊養(yǎng)老詐騙案件要將追贓挽損作為重中之重的刑事政策。法院沒有因?yàn)楸桓嫒苏J(rèn)罪認(rèn)罰就簡單下判，將積極退贓從輕的刑事政策與先予執(zhí)行結(jié)合起來，案件的判決合法、合理、合情，得到了全部受害者肯定。同時(shí)，案件審理中發(fā)現(xiàn)，眾多老年人在辦理銀行卡大額轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)時(shí)缺少必要的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，政法部門聚焦源頭，建議金融機(jī)構(gòu)專門對(duì)老年人銀行卡出臺(tái)大額轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)緊急聯(lián)系人通知制度?？梢哉f，這起案件的刑事判決及追贓工作都取得了良好的法律、政治、社會(huì)效果。福建省專項(xiàng)辦相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)長安君說。感謝法官為了我們做了這么多的工作！陳向娥等受害者們愁容盡褪，帶著錦旗，來到了閩侯縣人民法院。依法打擊非法集資犯罪，盡心追回了養(yǎng)老血汗錢幾個(gè)燙金大字，就像老人們臉上的笑容一樣耀眼。陳向娥給遠(yuǎn)在臺(tái)灣的女兒打電話報(bào)平安，女兒第一時(shí)間趕回來，向政法辦案部門表示了由衷的感謝。菜市場(chǎng)里又傳來了林珍熟悉而響亮的叫賣聲：羊肉！羊肉！新鮮的山羊肉！來源：中央政法委長安劍