盯上70歲老人養老金、賣房款,雇百余人打電話推介!違規私募亂象觸目驚心
時間：2022-10-01 14:24 來源： 作者：小通 人瀏覽
繼今年6月，深圳證監局一口氣官宣了131家違規私募名單之后，7月23日，深圳證監局再次披露了部分私募的違規細節。
此次披露的細節觸目驚心，有私募竟向70歲以上高齡投資者的賣房款、養老資金下手；也有私募通過向物業索取、購買電話本等方式獲取數千條公眾手機號，雇傭百余人撥打電話實現推介目的。
違規私募到底如何套路？
根據深圳證監局的情況通報，這些被點名的私募到底是如何套路客戶的呢？
一、公開宣傳推介：
1、通過互聯網推介。深圳前海亞太富邦基金有限公司等機構，存在利用官網及騰訊視頻發布廣告、在熱點論壇發布募集說明書等違規行為。
2、微信現今已突破熟人界限，成為了公眾交流平臺，易被作為公開推介的工具。已查處機構中，有20多家曾通過微信群發布產品或在微信群添加好友推介產品，10多家機構設立微信公眾號用以發布品宣文章。
3、使用電話本群呼。如深圳前海新富資本管理集團有限公司，通過向物業索取、購買電話本等方式獲取數千條公眾手機號，雇傭百余人撥打電話實現推介目的。
4、采取現場會利誘。如深圳市前海新高域資本管理有限公司等利用在豪華酒店定期不定期舉行的不設門檻酒會、答謝會，向與會人員發放推介材料，并通過有獎銷售、老客戶返利等誘導新客戶購買產品。
二、向不特定對象募資：
1、規避或突破單只基金20人參與的限制。如已被移送公安機關的深圳市九晟基金管理有限公司、深圳市恒富匯通投資管理有限公司等，通過同一產品名稱分期發行，累計參與投資者超過數百人；深圳前海金鑫股權投資有限公司、深圳市前海金牛新財富管理有限公司等存在發行多個產品投向同一個項目的情形，產品累計投資者人數都超200名；小牛資本管理集團有限公司旗下深圳市小牛投資管理有限公司、深圳富匯華夏基金管理有限公司、深圳市鼎問資產管理有限公司三家私募機構發行的產品共計涉及投資者1000多人，而其募集資金主要流向集團公司混同使用。
2、未嚴守適當性要求。如深圳市恒匯興股權投資基金管理有限公司、深圳熒興源資產管理集團有限公司等機構，曾向大量舉債或拼單湊單購買的不合格投資者募資；中天創業(深圳)投資管理有限公司存在高齡投資者通過賣房款、養老資金購買公司基金的情況；深圳市紅隼資本管理有限公司更是出現不少購買單只產品10萬以下的投資者，明目張膽違反合格投資者要求；深圳鑫匯元投資管理有限公司的私募產品曾向一些70歲以上投資者募資，未對投資者進行實質審核，未要求投資者提交相關資產證明等。
3、未充分揭示投資風險。如深圳前海匯能金融控股集團有限公司、深圳市恒富匯通投資管理有限公司等，向未有穩定收入來源的家庭主婦、員工私下介紹的親戚及老鄉等募資并簽署保本協議，未充分告知產品的投資屬性及投資標的風險；深圳鑫匯元投資管理有限公司銷售人員向投資者夸大投資收益，替代投資者簽署基金合同，未充分告知合同條款。
三、誤導欺騙社會公眾
1、借持牌名稱混淆。諸多私募機構名稱帶有基金基金管理字樣，但業務開展時未向投資者充分提示私募基金與公募基金的差異性，使投資者誤以為是類似公募基金的持牌機構，例如深圳市前海秦商基金管理有限公司、深圳晉匯基金管理有限公司等；更有機構在商號中使用知名持牌機構近似名稱，如轄區多家機構名稱帶有中金國投中融等字樣，但實際與有關國資機構無絲毫關聯。
2、用登記備案增信。有私募以備案少量產品為增信，大量發行未備案產品，核查發現有40多家存在備少募多，大量體外游離產品加大了私募基金的公眾化，如深圳同盈股權投資基金管理有限公司在協會備案3只產品，備案規模僅幾千萬元，但實際募資幾十億元，涉及上千名投資者。
3、以機構托管背書。如已被公安立案通報的深圳市中金國瑞基金管理有限公司，利用與某國有銀行旗下一家支行簽訂托管協議為噱頭募集產品，實務中有大量投資者基于對托管機構的信任買入私募產品。
購買私募產品需謹慎
由于投資門檻高達100萬元，一旦踩雷違規私募，投資者損失將更為慘痛。深圳證監局表示，私募機構出現違規銷售行為的核心源頭在于沒有守住非公開募集和合格投資者兩條底線。
深圳證監局表示，近年來，私募基金行業在支持創新創業、拓寬企業融資渠道方面發揮了積極作用，但也存在良莠不齊、負向攀比甚至出現爆雷等問題，嚴重影響了行業形象和社會穩定。各私募機構應堅守私募姓私底線，確保基金銷售這一源頭環節依法合規。
中國證券報記者在采訪相關爆雷私募的投資者中，也發現爆雷私募在銷售環節首先出現了誤導投資者的情況。如其中一位投資者之所以投資400萬元到一家爆雷私募，就是聽信了銷售的夸大宣傳。
北京植德律師事務所合伙人王偉表示，現在與私募有關的案件有增多的趨勢，他不建議普通投資者參與私募投資。因為沒有一個公式可以告訴你哪個基金能投，哪個基金不能投，普通投資者的認知和經驗不足以去識別這么復雜的交易。
按照《證券投資基金法》《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，各類私募基金管理人應當向合格投資者非公開募資，不得公開推介變相公開宣傳，不得以私募基金名義兜售明股實債明基實貸等性質的產品，更不得以私募基金為名從事非法金融活動；已經存在違法違規行為的，應當立即停止并及時整改到位。
深圳證監局在通報中表示，轄區各私募機構應堅守私募銷售監管底線，從源頭強化內部管控，切實保障投資者合法權益，共同維護行業規范秩序。
下一步，深圳證監局將持續加強轄區私募基金管理人及私募銷售機構的監管執法，強化日常監管和現場檢查力度，加快違法行為出清，促進轄區私募行業健康有序發展。
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