租借老年人醫(yī)保卡騙取百萬(wàn)醫(yī)保基金!犯罪嫌疑人終究難逃法網(wǎng)

醫(yī)保基金是群眾的看病錢救命錢,但卻有這樣一群人對(duì)醫(yī)保基金動(dòng)起了歪腦筋。花錢租借他人醫(yī)保卡,在各大醫(yī)院以看病為由,利用老年人的身份低價(jià)購(gòu)買藥品轉(zhuǎn)賣得利,在8個(gè)月里共騙領(lǐng)醫(yī)保基金100多萬(wàn)元。近日,由上海市寶山區(qū)檢察院提起公訴的一起詐騙案宣判,法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)張某判處有期徒刑七個(gè)月,并處罰金人民幣2000元。本案其他同案犯的犯罪事實(shí)正在進(jìn)一步查證中。

醫(yī)保詐騙案發(fā)涉案金額100余萬(wàn)

2021年7月,某醫(yī)療保障局工作人員報(bào)案稱,徐某、談某等人利用社保卡多次騙取國(guó)家醫(yī)保基金,時(shí)間跨度長(zhǎng),金額已有10多萬(wàn)元。接到線索后,公安機(jī)關(guān)對(duì)徐某、談某等人深入調(diào)查,本案的主犯王某、李某等人漸漸浮出水面。

我路過(guò)一家藥店時(shí),有個(gè)男子過(guò)來(lái)問(wèn)我是否愿意將醫(yī)保卡借給他,每次使用會(huì)給我200元的好處費(fèi),我一時(shí)貪心就答應(yīng)他了。徐某交代自己是一名住家保姆,負(fù)責(zé)照顧老人呂某的生活起居。因?yàn)樾枰?jīng)常帶呂某到醫(yī)院看病配藥,呂某的醫(yī)保卡便由徐某保管。結(jié)識(shí)了路邊遇到的男子王某后,徐某便經(jīng)常將呂某的醫(yī)保卡借給王某。王某使用完畢后將卡返還同時(shí),會(huì)支付200元好處費(fèi)。就這樣,徐某通過(guò)出借呂某醫(yī)保卡共獲利2000元。而在談某供述中也出現(xiàn)了王某,民警經(jīng)過(guò)調(diào)查抓獲了王某、李某等人,查獲醫(yī)院配藥單據(jù)及發(fā)票50余張、各類藥品700余盒。

據(jù)悉,王某曾在2015年10月因倒賣醫(yī)保藥品被法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處有期徒刑二年。此案的另一犯罪嫌疑人李某則是王某妻子的遠(yuǎn)房親戚,2021年1月,二人一合計(jì)便動(dòng)起了騙取醫(yī)保基金倒賣藥品的歪腦筋。你把醫(yī)保卡借給我,我每個(gè)月給你200元錢。原本在醫(yī)院、藥房、超市門口蹲守而向老年人高價(jià)回收藥品的王某不知滿足,開始向這些老年人租借醫(yī)保卡。收到醫(yī)保卡后,由李某到定點(diǎn)的幾家醫(yī)院,李某拿著大量醫(yī)保卡找到固定的醫(yī)生直接刷卡開處方,李某就拿著醫(yī)保卡和處方付費(fèi)配藥。最后,兩人再將藥品轉(zhuǎn)賣他人牟利。經(jīng)初步調(diào)查,二人涉案金額高達(dá)100余萬(wàn)。

檢察機(jī)關(guān)提前介入深挖犯罪細(xì)節(jié)

此案件發(fā)生后,寶山區(qū)檢察院檢察官針對(duì)此案犯罪地點(diǎn)跨區(qū)、涉及面廣,案件呈團(tuán)伙化運(yùn)作,隱蔽性強(qiáng),各環(huán)節(jié)涉案人員多、犯罪金額大,相關(guān)書證及電子證據(jù)收集難等問(wèn)題,決定提前介入,引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)對(duì)聊天記錄、就醫(yī)交易記錄、醫(yī)院監(jiān)控視頻等證據(jù)及時(shí)固定。同時(shí)要求公安機(jī)關(guān)制定訊問(wèn)提綱,詳細(xì)了解犯罪事實(shí)、犯罪金額、涉案人員。此外通過(guò)對(duì)犯罪人員的訊問(wèn)過(guò)程調(diào)查聊天記錄和支付往來(lái),聯(lián)合醫(yī)療保障局篩查異常就醫(yī)情況,深挖同案犯罪人員。通過(guò)一段時(shí)間的偵查,本案其他犯罪人員悉數(shù)到案,其中某醫(yī)院的孫某和收購(gòu)藥品的張某是本案犯罪鏈條中的重要環(huán)節(jié)。

孫某在醫(yī)院中從事藥房倉(cāng)庫(kù)管理工作,登記處理藥品的進(jìn)出庫(kù)情況。據(jù)孫某交代,藥販子到他所在的醫(yī)院開藥,主動(dòng)聯(lián)系他后詢問(wèn)是否有他們需要開的藥品,如果藥品數(shù)量不夠則會(huì)要求孫某從倉(cāng)庫(kù)中多放出一些。另一方面,孫某也有求于藥販子。藥房?jī)?nèi)的藥品如果過(guò)期賣不掉,藥劑科的所有人都要承擔(dān)過(guò)期藥品的費(fèi)用,因此他也會(huì)找藥販子幫忙處理,避免承擔(dān)過(guò)期藥品的費(fèi)用。與孫某來(lái)往最勤的藥販子李某基本每周都會(huì)開藥,手中的醫(yī)保卡較多,經(jīng)常給孫某發(fā)紅包。

從醫(yī)院開出的藥品最終會(huì)被出售他人獲利。王某的老鄉(xiāng)張某就是其中的獲利人。張某明知王某是藥販子,從事低價(jià)收購(gòu)藥品的行為,三次從王某處收購(gòu)藥品后坐長(zhǎng)途車回老家,將藥品賣給老家的私人診所從中牟利。根據(jù)王某、李某供述、聊天記錄及錢款往來(lái),經(jīng)過(guò)醫(yī)療保障局的數(shù)據(jù)篩查分析,最終確定了其余涉嫌違規(guī)租借醫(yī)保卡的參保人員。

引導(dǎo)偵查追訴同案犯

本案移送審查逮捕后,檢察官經(jīng)審查認(rèn)為,現(xiàn)有證據(jù)材料可以認(rèn)定王某、李某、張某的行為已經(jīng)涉嫌犯罪,數(shù)額分別達(dá)到巨大和較大,考慮到本案尚有犯罪事實(shí)有待進(jìn)一步查證,對(duì)三人作出逮捕決定。

為進(jìn)一步完善證據(jù),檢察官向公安機(jī)關(guān)制發(fā)繼續(xù)偵查取證意見(jiàn)書:查證本案涉及的醫(yī)保卡并予以扣押;對(duì)部分醫(yī)保卡出借人違規(guī)配藥騙取醫(yī)保金的犯罪事實(shí)予以固定,并對(duì)相關(guān)犯罪金額及獲利情況進(jìn)行查證核實(shí);安排證人、同案犯對(duì)王某、李某予以辨認(rèn)等。與此同時(shí),本案中有大量參保人員明知王某的借卡意圖仍將醫(yī)保卡出借,被用于虛構(gòu)病情、騙領(lǐng)藥品、詐騙醫(yī)保基金,金額分別達(dá)到數(shù)萬(wàn)元。他們的行為導(dǎo)致醫(yī)保基金的大量損失,嚴(yán)重?fù)p害了醫(yī)療保險(xiǎn)行業(yè)的管理秩序,已經(jīng)涉嫌犯罪。為此,檢察官對(duì)31名情節(jié)嚴(yán)重的醫(yī)保卡出借人提出追訴。

制發(fā)檢察建議堵漏建制

本案中,檢察官還發(fā)現(xiàn)李某能夠在一天內(nèi)持多張不同參保人員醫(yī)保卡暢通無(wú)阻地在醫(yī)院中進(jìn)行代為配藥、取藥,這種異常的行為卻沒(méi)有被醫(yī)院發(fā)現(xiàn)和制止。醫(yī)院的部分醫(yī)生、藥房工作人員審核把關(guān)不嚴(yán)甚至內(nèi)外串通,可見(jiàn)醫(yī)院管理存在漏洞,部分醫(yī)生和工作人員的工作疏忽為這些不法分子違規(guī)配藥詐騙醫(yī)保基金提供了可乘之機(jī)。

為此,檢察官對(duì)兩區(qū)相關(guān)職能部門制發(fā)檢察建議:及時(shí)查缺補(bǔ)漏,加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的醫(yī)院履行監(jiān)管義務(wù),建立健全監(jiān)督機(jī)制;嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)本市醫(yī)保門診委托代配藥管理的通知》,加強(qiáng)對(duì)醫(yī)生及藥房工作人員的工作意識(shí),發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改;醫(yī)生、藥房工作人員應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步加強(qiáng)責(zé)任意識(shí),認(rèn)真審核代配藥人員是否符合相關(guān)規(guī)定的主體責(zé)任,堅(jiān)守杜絕違規(guī)配藥詐騙醫(yī)保基金的防線。

相關(guān)職能部門回函表示,對(duì)涉案醫(yī)院依法執(zhí)業(yè)情況進(jìn)行了全面監(jiān)督檢查,發(fā)現(xiàn)該醫(yī)院存在代配藥制度建立和落實(shí)不到位等情況,經(jīng)約談該院負(fù)責(zé)人并發(fā)出《監(jiān)督意見(jiàn)書》,目前已經(jīng)得到整改。醫(yī)療機(jī)構(gòu)加強(qiáng)相關(guān)法律法規(guī)培訓(xùn)、提高機(jī)構(gòu)法治意識(shí),將代配藥監(jiān)管納入醫(yī)療機(jī)構(gòu)依法執(zhí)業(yè)工作范圍,醫(yī)保定點(diǎn)單位百分百落實(shí)代配藥自我管理;加強(qiáng)醫(yī)務(wù)人員法治教育,提升醫(yī)務(wù)人員依法執(zhí)業(yè)及規(guī)范執(zhí)業(yè)意識(shí);規(guī)范代配藥處方的開具和審核發(fā)放工作,如若在檢查中發(fā)現(xiàn)涉及醫(yī)保違法線索,及時(shí)抄告醫(yī)保部門。接下來(lái),相關(guān)部門也將建立健全監(jiān)督機(jī)制,根據(jù)相關(guān)衛(wèi)生法律法規(guī)強(qiáng)化監(jiān)管力度,積極配合醫(yī)保部門對(duì)醫(yī)保基金監(jiān)管,嚴(yán)懲醫(yī)療執(zhí)業(yè)中違法違規(guī)行為。

嚴(yán)厲打擊違法犯罪行為

最終經(jīng)查實(shí),王某伙同李某,從同案犯徐某、談某等人處以每次或每月200元至400元不等的價(jià)格借用上述人員的醫(yī)保卡,以在本市各大醫(yī)院以看病為由,利用老年人身份低價(jià)購(gòu)買相關(guān)藥品后轉(zhuǎn)賣得利。8個(gè)月內(nèi),共計(jì)騙取醫(yī)保基金100余萬(wàn)元。張某以非法占有為目的,明知藥品是王某實(shí)施犯罪所獲得的贓物,仍分三次從王某處收購(gòu)并銷贓牟利。王某、李某虛構(gòu)事實(shí),詐騙醫(yī)保基金數(shù)額特別巨大,張某明知是犯罪所得贓物予以收購(gòu)并進(jìn)行掩飾、隱瞞,犯罪事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)充分,檢察機(jī)關(guān)以詐騙罪對(duì)王某、李某提起公訴,以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)張某提起公訴。日前,法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)張某判處有期徒刑七個(gè)月,并處罰金人民幣2000元。王某、李某案件正在審理中。本案其他同案犯的犯罪事實(shí)正在進(jìn)一步查證中。